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    河北省典当行业 “诚信经营”示范企业评估自评表

     

    评定

    指标

    序号

    内            容

    分值

    自评得分

     

    20

    1

    严格遵守国家有关的法律法规,严格遵守《公司法》和《典当管理办法》,恪守职业道德,坚决依法合规经营,无举报投诉和涉案纠纷。

    3

     

     

    2

    认真完成各级商务主管部门安排布置的各项工作,自觉接受有关政府职能部门的管理、指导和监督。

    2

     

     

    3

    企业财务、会计、统计报表真实、准确,无虚报、无漏报行为,依法纳税,有2011、2012年度依法纳税证明,按规定及时交缴会费。

    3

     

     

    4

    严格遵守安全管理法律法规,经营场所及相关设施符合国家要求和安全标准。典当行房屋建筑和经营设施符合国家有关安全标准和消防管理规定,具备下列安全防范设施。

    12

     

     

    (1)

    经营场所内设置录像设备(录像资料至少保存2个月)

    (2)

     

     

    (2)

    营业柜台设置防护设施

    (2)

     

     

    (3)

    设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱(柜、库)

    (2)

     

     

    (4)

    设置报警装置

    (2)

     

     

    (5)

    门窗设置防护设施

    (2)

     

     

    (6)

    配备必要消防设施及器材,有明显的防火、禁烟标识

    (2)

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

    33

    1

    营业大厅公布典当须知、典当各项业务操作流程;鉴定估价公平、公正,绝当物品处理程序符合法定规定,无3万元以上绝当物品私自处理的行为。

    3

     

     

    2

    有良好的职业道德,信守合同,履约践诺,诚信守法,无任何欺诈行为。

    2

     

     

    3

    抵制商业贿赂,无变相销赃和洗钱行为。

    2

     

     

    4

    自觉维护市场秩序,建立健全各项内控管理制度并认真执行,最近两年无违法违规经营记录,有相关文档可查。

    2

     

     

    5

    严格执行典当当金利率规定和综合费用标准。无预扣当金利息、利率及超过规定范围收取综合费率。

    3

     

    6

    无境外资金流入典当行,无非法集资、对外质押或提供担保、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款的行为;无虚假出资、抽逃注册资本金,净资产不低于注册资本。

    3

     

    7

    无从商业银行以外的单位或个人借款、从本市以外的商业银行贷款。

    3

     

    8

    典当总额构成及其真实性。财产权利质押典当余额不能超过注册资本的50%;房地产抵押典当余额不得超过注册资本,单笔当金符合法定要求;对同一法人或自然人的典当余额不得超过注册资本的25%;无超范围、超比例经营。

    3

     

    9

    典当业务按规定开具全国统一机打当票,无以合同代替当票和“账外挂账”现象,当票填写公正、完整,并与当户档案资料相符;无私印当票、续当票或使用废止当票、续当票的违法行为。

    3

     

    10

    现金往来、财务报表、统计报表真实,管理规范。能提供审计(会计)事务所出具的无保留意见的审计报告。

    2

     

    11

    能准确向商务部门报送典当财务会计信息月报,并做到报表真实、准确、按时,无虚报、无漏报行为。

    3

     

    12

    坚持依法合规经营,经营业绩好,最近两年连续盈利。

    2

     

    13

    自觉抵制内幕交易,无利用内幕信息牟取个人利益,无将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人,无从事与本机构有利害关系的第二职业。

    2

     

    12

    1

    公司章程、合同管理制度、内部管理制度(财务会计、内部审计等)及各项相关制度健全并有档可查。

    3

     

    2

    典当服务承诺、典当须知规范;房地产抵押典当、机动车、民品、股票质押典当等操作流程完善,有它项登记制度。

    3

     

    3

    内部控制机制、风险管理机制、工作制度和业务规则透明,可操作。

    3

     

    4

    具有良好的公司治理制度,强化的内部制约和监督,保证各项制度和规章贯彻落实。

    3

     

     

     

    15

    1

    具有以客为尊、信守承诺、服务至诚的服务理念和服务宗旨,并能提供企业的服务宗旨。

    2

     

    2

    制定覆盖当前、当中和当后全过程服务标准,明确告知客户,主动接受批评监督。

    2

     

    3

    从业人员统一着装,整洁,仪态端庄,举止大方,接待热情,语言文明。

    3

     

    4

    营业场所符合安全监管部门要求。公司名称、字号牌匾的文字书写规范、醒目;营业厅布置合理、美观、舒适;悬挂《典当经营许可证》、《特种行业许可证》、《企业法人营业执照》、《税务登记证》等证照和《威尼斯正版官方网站会员单位》等标牌,以及其它需要统一公示的证照、标牌;张贴《服务承诺》、《典当须知》、《典当操作流程》等。

    4

     

    5

    企业广告和各项业务宣传信息真实准确,符合国家和行业有关规定,无虚假、无误导和欺诈消费者行为。

    2

     

    6

    尊重客户隐私,不因客户性别、年龄、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

    2

     

     

    12

    1

    积极响应政府号召,热心参与社会公益活动。能列举参加社会公益活动的相关事例。

    2

     

    2

    严格执行劳动保障法律法规,以人为本,善待员工,建立良好的劳资关系,切实保障员工的合法权益以及人身、财产安全。能提供相关的劳保合同。

    2

     

    3

    加强对员工的教育和培训,提高从业人员的整体素质和业务水平。有员工培训计划和培训记录。

    2

     

    4

    着力创建积极向上的企业文化,自觉融入全社会精神文明建设。能列举创建企业文化的相关内容。

    2

     

    5

    典当从业人员做到持证上岗(初级资格)

    2

     

    6

    能积极为《河北典当》会刊和威尼斯正版官方网站提供稿件和信息。

    2

     

    8

    1

    自觉接受政府、社会和舆论监督;有受理投诉的电话和途径并有相应的处理机制。

    2

     

    2

    积极参与整顿和规范市场经济秩序专项行动,配合有关部门依法打击商业欺诈等违法行为。

    3

     

    3

    积极参加典当行业的各项活动,开展业务交流,互通信息,防范风险,团结合作,共谋发展,共同维护典当行业在全社会的良好形象。

    3

     

    合计分数

     

    100

     

     

     

     

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